Рейтинг нпф будущее 2017 по надежности и доходности статистика россии

Получая хороший доход в зрелом возрасте, многие россияне не задумываются о материальном положении, которое ожидает их в старости. Между тем условия пенсионного обеспечения все время меняются, а возраст выхода на пенсию — отодвигается. Никто не в силах предугадать, с чем придется столкнуться через 20, 30 лет.

Наиболее дальновидные и продвинутые граждане уже сейчас задумываются о том, с какими активами им придется встретить преклонные годы. Государственная пенсия едва ли позволит в старости жить не бедно. Вот тут приходят на помощь негосударственные пенсионные фонды НПФ.

Вкладывая в них заработанные в активную пору жизни деньги, к 60—70 годам можно накопить неплохой капитал. Эта практика была заимствована у США и ведущих европейских стран, где подавляющее большинство граждан обеспечивает себе небедную старость посредством НПФ.

Критерии выбора НПФ

В условиях довольно нестабильной экономики важно выбрать такой НПФ, который гарантированно сбережет и приумножит вложенные в него средства. Основными критериями выбора организации при этом являются:

• дата основания компании и длительность работы на рынке;
• надежность системы;
• условия обслуживания вкладчиков;
• ставки по вкладам.

Деятельность российских НПФ регулируется несколькими Федеральными законами и статьей 123.17 Гражданского Кодекса РФ. Эти компании позволяют накапливать средства и заодно получать с них определенную прибыль (деньги передаются в доверительное управление НПФ).

Следует учитывать, что рейтинг доходность негосударственных пенсионных фондов — категория «плавающая», все время изменяющаяся. В один год она может подняться до 20—25%, в другой — упасть почти до нуля. Ввиду этого гражданам, желающим открыть счет в каком-то НПФ, стоит отследить его доходность на протяжении хотя бы 5—6 лет.

Но также исключительно важно выбрать организацию, которая давно и стабильно работает на рынке. Какие бы баснословно высокие проценты по вкладу ни предложил НПФ, если через несколько лет он «прогорит», толку не будет. Деньги просто пропадут. В лучшем случае будут выплачены через Систему страхования вкладов (при условии, что страховка была оформлена).

Тройка лучших НПФ

На российском рынке выделяется несколько НПФ, соответствующих критериям высокой надежности и доходности.

В тройку лидеров вошли:

1. НПФ ГАЗФОНД.
2. АО «НПФ Сбербанк».
3. НПФ ВТБ Пенсионный фонд.

НПФ ГАЗФОНД

Компания основана на базе российского Газпрома в 1994 году. В рейтинговой шкале надежности он занимает наивысшую позицию — категорию ААА. Так обозначают компании, отличающиеся максимальными показателями финансовой надежности и устойчивости при любых колебаниях рынка.

Доходность предприятия за 5 лет составила 57,14%. Это самый высокий показатель на рынке. НПФ ГАЗФОНД предлагает вкладчикам несколько накопительных пенсионных программ с разными условиями (ставками и сроками). Ознакомиться со всеми предложениями можно на официальной странице по ссылке gazfond.ru.

НПФ Сбербанк

Фонд основан на базе российского Сбербанка в 1995 году. надежности — ААА. Дочернее образование Сбербанка отличается также высокой доходностью и выгодными условиями для клиентов. Представительства компании есть практически в каждом российском городе. Минимальный размер вклада — 1 500 р. (впоследствии его можно в любое время увеличить).

Вполне приличная у НПФ Сбербанк и доходность. Компания вкладывает средства только в акции проверенных предприятий, благодаря чему ежегодно получает прибавку свыше 8%. За последние 5 лет доходность фонда составила 53,4%. НПФ Сбербанк предлагает клиентам очень привлекательные условия. Ознакомиться с ними можно на сайте npfsberbanka.ru.

ВТБ Пенсионный фонд

Компания была основана в 2007-м. Несмотря на относительную молодость, НПФ ВТБ уже успел заслужить отличную репутацию. Сейчас его НПФ активно набирает обороты и имеет рейтинг надежности ААА. Прогноз — стабильный.

В 2017-м доходность компании составила порядка 9%, что даже выше, чем у Сбербанка. За пятилетку доходность составила 36,4%. Узнать ставки и другие условия по вкладам можно на www.vtbnpf.ru.

Альтернативные варианты

Описанные компании являются ведущими «игроками» на российском финансовом рынке. Но если их условия по каким-то причинам не подходят или есть желание сделать несколько вкладов в разных организациях, можно обратиться к услугам одной из двух альтернативных НПФ. Они также отличаются высоким рейтингом и предлагают клиентам хорошие ставки.

НПФ «Алмазная осень»

Изначально этот фонд был открыт для работников дальневосточного предприятия «Севералмаз» (в 1995 году). Затем учредители решили расширить компанию и сделать ее доступной для других регионов РФ.

надежности «Алмазной осени» — АА (высокий уровень, но чуть ниже, чем у предприятий со статусом ААА). Доходность компании за 5 лет составляет 37,1%. Сейчас наблюдается активный рост позиций НПФ «Алмазная осень». В 2017-м процент доходности составил 11,16%. Условия для вкладчиков описаны на официальном сайте по ссылке www.npfao.ru.

НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»

Одним из главных учредителей НЕФТЕГАРАНТА является компания «Роснефть». надежности фонда — ААА. Уровень доходности за 5 лет превысил 51%. В 2017-м компания подняла прибыльность пенсионных счетов на 8,13%. Условия и более подробная информация на официальном сайте — www.neftegarant.ru.

Таковы основные фавориты в области негосударственного пенсионного накопления. Сравнив их показатели и условия капиталовложений, вы наверняка подберете подходящую для себя компанию. Грамотное размещение средств поможет вам в будущем насладиться благополучной и обеспеченной старостью.

Источник: https://pfrf-kabinet.ru/npf/top-3.html

НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на 2019 год. Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.

Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.

Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?

Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР. Положительные стороны заключаются в следующем:

• вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
• контролировать движения счета в Личном кабинете,
• передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу “Рэнкинг НПФ”.

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

по доходности по данным Центробанка на конец 2018 г.:

1. «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – ставка 9,12% в год,
2. «Согласие-ОПС» – 6,83%,
3. «НПФ «Первый промышленный альянс» – 6,82%,
4. «Алмазная осень» – 6,81%,
5. НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6,81%,
6. «УГМК-Перспектива» – 6,62%,
7. «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» – 6,44%,
8. «НПФ Сбербанка» – 6,36%,
9. «НПФ «Сургутнефтегаз» – 6,27%,
10. «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» – 5,83%.

ТОП-15 наиболее доходных фондов:

Какие компании являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

по надежности РА:

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций.

Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска.

Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

ТОП-13 по оценке РА:

ТОП-10 по оценке НРА, которая немного отличается от предыдущего агентства

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю – количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

по количеству застрахованных лиц:

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании? Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Источник: https://kreditorpro.ru/rejting-negosudarstvennyx-pensionnyx-fondov/

НПФ России 2019 по надежности и доходности статистика ЦБ

Доходность по пенсионным накоплениям в 2019 году составит от 6% до 8%.

Смотрите свежие рейтинги НПФ по доходности и надежности ниже.

Одним из серьезных критериев при выборе фонда является его уровень доходности. По этому фактору сформировался рейтинг статистики ТОП-30 НПФ лидеров в 2019 году.

Данные статистики НПФ за 30.09.2018

№30-ка НПФ лидеры 2019Доход с начала года, %

1	НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО)	9.12
2	НПФ Согласие-ОПС (АО)	6.83
3	НПФ Первый промышленный альянс (АО)	6.82
4	НПФ Алмазная осень (АО)	6.81
5	НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)	6.81
6	НПФ УГМК-Перспектива (АО)	6.62
7	НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)	6.44
8	НПФ Сбербанка (АО)	6.36
9	НПФ Сургутнефтегаз (АО)	6.27
10	НПФ Согласие (АО)	6.05
11	НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО)НПФ Сбербанка (АО)	5.83
12	НПФ Стройкомплекс (АО)	5.76
13	Ханты-Мансийский НПФ (АО)	5.73
14	НПФ Владимир (АО)	5.47
15	НПФ Транснефть (АО)	5.17
16	МНПФ АКВИЛОН (ОАО)	5.11
17	Национальный НПФ (АО)	4.93
18	НПФ Роствертол	4.69
19	НПФ Гефест (АО)	4.49
20	Атомфонд (АО)	4.30
21	НПФ Федерация (АО)	4.20
22	ОНПФ Доверие (ЗАО)	4.11
23	НПФ Волга-Капитал (АО)	3.96
24	НПФ Социум (АО)	3.85
25	НПФ Альянс (АО)	3.74
26	НПФ Ростех (АО)	3.02
27	НПФ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ (ОАО)	2.93
28	МНПФ «Большой» (АО)	2.61
29	НПФ Магнит (АО)	2.15
30	НПФ САФМАР (АО)	1.15

 НПФ по надежности в 2019 году

Аналитики для выявления лучших НПФ России оценивают и степень их надежности. Для этого исследуется методика вложения средств, ее обоснованность, анализируется состояние компании на сегодняшний день, ее перспективы развития. По этим критериям НПФ лидеры 2019 ТОП-30 выглядят следующим образом.

НПФ по объему пенсионных накоплений в управлении

Данные статистики НПФ за 30.09.2018

№НПФПенсионные накопления (тыс. руб.)Доля на рынке, %

1	НПФ Сбербанка (АО)	538 705 020.74	21.43
2	НПФ Открытие (АО)	486 260 049.40	19.35
3	НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО)	458 370 285.06	18.24
4	НПФ БУДУЩЕЕ (АО)	292 031 831.14	11.62
5	НПФ САФМАР (АО)	179 712 373.98	7.15
6	НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)	178 328 357.18	7.10
7	НПФ Согласие-ОПС (АО)	106 149 765.54	4.22
8	НПФ Доверие (АО)	90 498 752.92	3.60
9	МНПФ «Большой» (АО)	35 733 910.95	1.42
10	НПФ Социум (АО)	16 599 883.25	0.66
11	Национальный НПФ (АО)	16 157 986.88	0.64
12	Ханты-Мансийский НПФ (АО)	13 577 262.09	0.54
13	НПФ Магнит (АО)	11 509 336.38	0.46
14	НПФ Транснефть (АО)	8 825 481.52	0.35
15	НПФ Сургутнефтегаз (АО)	8 611 084.30	0.34
16	НПФ УГМК-Перспектива (АО)	8 405 857.22	0.33
17	НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)	6 996 827.79	0.28
18	Атомфонд (АО)	6 495 832.06	0.26
19	НПФ Социальное развитие (АО)	6 385 857.10	0.25
20	ОНПФ Доверие (ЗАО)	6 028 673.99	0.24
21	НПФ Федерация (АО)	4 894 806.25	0.19
22	НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (АО)	4 887 532.32	0.19
23	НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО)	4 566 847.21	0.18
24	НПФ Волга-Капитал (АО)	4 227 599.59	0.17
25	НПФ Алмазная осень (АО)	3 400 304.24	0.14
26	НПФ Гефест (АО)	2 789 011.65	0.11
27	НПФ Стройкомплекс (АО)	2 652 886.73	0.11
28	НПФ Владимир (АО)	1 815 668.59	0.07
29	НПФ Первый промышленный альянс (АО)	1 647 139.11	0.07
30	НПФ Телеком-Союз (АО)	1 508 521.87	0.06

Обзор ключевых показателей НПФ (Банк России, 2-й квартал 2017) — скачать (PDF) ↓

надежности НПФ на 2019 год от кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА»

В СМИ, интернете размещено немало информации о механизме формирования двух частей пенсионных накоплений. Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части.

Однако желание понять, в каком именно некоммерческом пенсионном фонде их капитал может работать продуктивно, возникает у многих. Одним из ориентиров при выборе НПФ являются рейтинг НПФ, который создают независимые компании.

Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в 2018 и 2019 году.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в России

Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите накопительную часть пенсии, стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности. Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты.

От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала. Фонды не занимаются производствами, продажами продукции. Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании.

Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств. Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами.

Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов. Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков.

У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады. В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов.

Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства.

Высокая процентная ставка установлена для страхователей, вкладывающих накопительную часть в «Сургутнефтьгаз». Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

По своей истории «Сургутнефтьгаз» не уступает лидеру рейтинга. Этот НПФ удостоился высочайших оценок экспертов по своему уровню доходности и степени надежности.

Солидным уровнем доходности отличается фонд «Благосостояние». За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков. Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя.

НПФ «Благосостояние» получил по степени надежности у экспертов оценку А++. Это один из лучших показателей по данному критерию.

Квалифицированные эксперты присвоили высочайшую степень надежности организации «Национальный НПФ». Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Главными достоинствами НПФ «Образование» являются три варианта пенсионных схем: пожизненная, временная (2-30 лет), солидарная.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

НПФ Сбербанка

Многие будущие пенсионеры предпочитают доверять свои накопительные доли пенсии НПФ Сбербанка. Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства.

Обязательное страхование дает возможность приумножить накопительные доли пенсий за счет постоянных отчислений. Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

НПФ Лукойл

НПФ «Лукойл-Гарант» работает более 20 лет. Создана организация для сохранения и приумножения средств работников концерна. Работа фонда полностью контролируется профсоюзом фирмы, что исключает утечки средств, случаи недальновидного инвестирования финансов.

НПФ «Доверие»

НПФ «Доверие» был создан 18 лет назад. В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть. Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР.

НПФ «Согласие»

Фонд «Согласие» является правопреемником ОАО НПФ «Согласие». Квалифицированные эксперты дают высокую оценку работы организации по критериям доходности, стабильности, выгодности инвестирования средств клиентов. Фонд сумел вдвое повысить показатели, которые были у предшественника.

НПФ «Европейский»

В любом рейтинге НПФ России фонд «Европейский» занимает одну из лидирующих позиций. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы.

Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования.

НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Вопросы по пенсиям — юридическая консультация

В форме обратной связи ниже, вы можете обратиться в горячую линию с вопросами о пенсии к нашему юристу. Задайте свой вопрос про пенсию и пенсионным накоплениям и получите консультацию юриста в течение 15 минут.

Источник: https://i-jurist.ru/reyting-npf-rossii/

10 самых надежных НПФ

Место

Наименование

Характеристика в рейтинге

Негосударственные пенсионные фонды могут помочь накопить приятную сумму к выходу на пенсию. Они позволяют передать потенциальные накопления в доверительное управление.

За счет чего можно получить определенную доходность, как приятную добавку к будущим выплатам. К сожалению, доходность НПФ нестабильна. В один год она может достигать 20%, в другой – свалиться до нуля.

Так что стоит отслеживать доходность в динамике хотя бы за последние три-четыре года. В идеале – за все время работы.

Важно, чтобы НПФ работал на рынке уже долгое время. Ведь только лучшие смогли «дожить» до наших дней. Так, из 270 фондов в 1998 году к 2018 сохранилось всего лишь около 60. Так что возраст – один из основных показателей надежности. Хороший НПФ просто обязан быть надежным.

И чем дольше он работает и чем лучше о нем отзываются профессионалы, тем выше шансы, что пенсионные накопления не вылетят в трубу.

Наш рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов составлен не только на основе отзывов реальных клиентов, но и на мнении профессиональных рейтинговых агентств и Центробанка, а также с учетом реальной пользы от НПФ.

Помимо надежности негосударственного пенсионного фонда важно обращать внимание на некоторые другие показатели. Мы привели в таблице некоторые необходимые параметры, чтобы вам было легче сравнить и выбрать наиболее подходящий для вас вариант.

НПФ	Накопленная доходность за 5 лет	Год создания	Учредители
Газфонд	57,14%	1994	«Газпром»
Сбербанк	53,4%	1995	Сбербанк
Лукойл Гарант	47,5%	1994	«Лукойл»
Согласие	55,58%	1994	Концерн «Россиум», ИК «Регион»
Нефтегарант	51,8%	2000	«Роснефть», СК «Нефтеполис»
Сургутнефтегаз	48,6%	1995	«Сургутнефтегаз»
ВТБ Пенсионный фонд	36,4%	2007	Группа ВТБ
Алмазная осень	37,1%	1995	«Алроса», «Профалмаз», Банк Держава
Национальный НПФ	33,1%	1997	«Татнефть», Банк Зенит
Магнит	36,5%	1995	ЗАО «Объединенный капитал», АО «Тандер»

Но все самое интересное описано отдельно в обзоре каждого НПФ. Так что за подробностями – чуть ниже.

10 Магнит

Открывает рейтинг наиболее надежных и стабильных пенсионных фондов НПФ одноименной сети магазинов, показывающий неплохие, пусть и неидеальные, результаты на рынке пенсионных фондов.

Ранее был известен как Христианский пенсионный фонд «Добродетель», но был переименован в «Магнит» ради поддержания бренда. За 2017 год доходность, к сожалению, не радует – всего 3,18%.

Впрочем, за прошлые годы она была стабильной, так что у НПФ ещё есть шанс исправиться и вернуться к нормальным доходам.

В отзывах клиенты отмечают, что основной клиентурой НПФ являются сотрудники сети магазинов «Магнит». Впрочем, стать вкладчиком может кто угодно – сейчас клиентами по обязательному страхованию являются более 220 тысяч человек. И многие хвалят неплохое управление и стабильность фонда. В целом можно сказать, что этот НПФ заслуживает доверия. Но ожидать заоблачной доходности не стоит.

9 Национальный НПФ

Региональный пенсионный фонд, преимущественно известный в Татарстане. За его пределами тоже способен обеспечивать отличный результат, так что со счетов его списывать не стоит. Ряд экспертов определяет надежность НПФ на очень высокий уровень. Доверять организации однозначно можно.

За 2017 год организация имеет неплохую доходность в 9,81%. Правда, за последние пять лет накопленная доходность не радует – всего 33,1%, что не самое высокое значение в рейтинге. Высокая прибыль может быть нестабильна, но и за ноль НПФ не проваливается.

Зато это компенсируется высоким удобством использования фонда.

Радует обилие пенсионных программ – всего их восемь. И часть из них направлена не только на вкладчика, но и на его семью. Например, программа «Забота» позволяет позаботиться о пенсии другого человека.

А «Семейная» обеспечит отличной пенсией обоих супругов, даже если работал только один. Предусмотрены отдельные программы для разных слоев населения с разными потребностями и желаниями.

Так что подобрать лучшую для себя сможет любой человек.

8 Алмазная осень

Этот пенсионный фонд признан надежным ведущими агентствами с небольшими огрехами. Считается крупнейшим дальневосточным НПФ.

Изначально был предназначен для работников алмазодобывающих предприятий, но решил пойти дальше и нарастить клиентуру среди других граждан.

На сегодня в программе участвуют 24 тысячи человек и среди них более 20 тысяч пенсионеров уже получают заслуженные деньги. Надежность подтверждается не только рейтингами и отзывами – «Алмазная осень» обслуживает администрацию Мирного.

По данным Центробанка, имеет превосходный процент доходности за 2017 год – 11,16%. Но в среднем за прошлые годы она заметно меньше – за 5 лет набежало всего 37,1%.

Можно говорить о стабильной прибыльности, но не слишком высокой по сравнению с другими НПФ. Управлением занимаются такие компании, как «КапиталЪ» и «ВТБ Капитал Управление активами», а политика инвестирования – осторожная.

НПФ вкладывается более всего в государственные активы и банки, что позволяет управлять деньгами более аккуратно.

7 ВТБ Пенсионный фонд

Самый молодой НПФ 2007 года «рождения», который уже успел заслужить доверие не только граждан, но и рейтинговых агентств (присвоен наивысший рейтинг). Стоит наравне с лучшими «ветеранами» рынка и радует клиентов неплохой доходностью.

Учредитель – банк с государственным участием из ТОП-10 самых надежных, поэтому за сохранность пенсионных средств сомневаться не стоит. В группу ВТБ входит более 20 компаний, работающих в разных странах мира.

По данным самого ВТБ, собирающего отзывы и обратную связь, почти 90% клиентов довольны работой сервиса и менеджеров.

У пенсионного фонда в 2017 году была неплохая доходность – 9,02%. В целом за годы работы она всегда была положительной – НПФ ни разу не провалился в минус. На сегодня в фонде обслуживается более 2 миллионов человек.

Фонд пользуется собственной управляющей компанией, входящей в группу – «ВТБ Капитал Управление активами». Так что деньги, по сути, не покидают сеть компаний одного владельца, что обеспечивает дополнительную надежность.

6 Сургутнефтегаз

Сургутнефтегаз ориентирован в основном на северные регионы России. Впрочем, ничто не мешает заключать договоры жителям и других районов. Среди учредителей – ОАО «Сургутнефтегаз», который своей же репутацией отвечает за работу НПФ. Кроме того, эксперты присваивают организации очень высокий показатель надежности, поэтому можно не опасаться обмана. Пенсионные накопления никуда не денутся.

НПФ имеет хорошую, хоть и не слишком стабильную, ежегодную доходность. Пенсионное страхование попало в список обязанностей Сургутнефтегаза в 2009 году, и тогда же он выдал феноменальную доходность в 43,55%.

С этого момента ее уровень колебался от 0,28 до 12,94%. В 2017 же году доходность составила 8,74%.

Грамотное управление ведущих управляющих компаний («Регион», «КапиталЪ» и «Газпромбанк Управление активами») позволит получить неплохую прибавку к пенсии в будущем.

5 Нефтегарант

НПФ, тесно связанный с нефтяной промышленностью. Одна из учредителей – компания «Роснефть», 50% которой принадлежит государственной компании «Роснефтегаз», и которая ради имиджа не допустит, чтобы ее пенсионный фонд работал неудовлетворительно.

Показывает отличный уровень накопленной доходности за последние годы. В 2017 же году смог накинуть на счета пенсионеров 8,13%, что весьма неплохой показатель.

НПФ стремится инвестировать полученные от вкладчиков взносы с минимальными рисками, что обеспечивает стабильность.

По данным организации, сейчас более 150 тысяч человек состоит в НПФ, и из них более 80 тысяч уже получают пенсию. Вместе с высшими показателями надежности от рейтинговых агентств это дает повод доверять организации.

Накопления управляются лучшими компаниями – например, «Регион», к услугам которой прибегают многие НПФ. Следовательно, стабильная доходность обеспечивается профессионалами, так что можно получить хорошую прибавку к пенсии.

За все годы работы она всего три раза опускалась ниже 8%.

4 Согласие-ОПС

Не самый известный НПФ, который способен обеспечить неплохую доходность и отличные условия.

«Согласие-ОПС» занимает высокую позицию в рейтинге лучших по данным ЦБ РФ – до 2017 года имел самую высокую накопленную доходность на рынке – более 60%.

Сейчас она слегка снизилась, но сильно это на выплаты не повлияло. За 2017 год доходность составила 8,31%, а обслуживаться в фонде стало более 1,1 млн. человек.

«Согласие-ОПС» старается активно работать с клиентами, а не только с их деньгами. Агенты компетентны и имеют достаточно знаний не только о работе НПФ, но и о сфере в целом.

Радует большое количество положительных отзывов от клиентов, в которых они упирают на высокое качество обслуживания и хорошую доходность. Также НПФ имеет определенную практику помощи в оформлении выплат, поэтому клиентам гораздо проще получить причитающееся.

Онлайн-поддержка так же готова ответить на все вопросы и решить возникающие проблемы. В общем, стоит отметить высокий уровень клиентского сервиса.

3 Лукойл Гарант

Надежный и удобный НПФ. В основателях – нефтяная компания «Лукойл». Входит в ТОП-5 крупнейших НПФ по итогам 2017 года, обслуживая почти 8 млн. человек.

Организация имеет функциональный сайт, через который можно сделать буквально всё – от регистрации и отчислений до обновления сведений.

НПФ имеет действительно впечатляющую сеть партнеров – среди них Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, УБРиР, Промсвязьбанк и несколько других крупнейших учреждений. Это обеспечивает широкий охват территории – заключить договор можно где угодно, если удобнее это делать лично.

К сожалению, последний год у Лукойл Гаранта не задался – доходность в 2017 году упала до -5,26%. Но в 2016 году доходность составляла 8,23%. Заслуги предыдущих лет позволяют надеяться, что учреждение исправится.

В отзывах клиенты подчеркивают, что НПФ действительно надежный, и нареканий в работе не вызывает. Все проблемы и вопросы решаются быстро.

А доверие ведущих рейтинговых агентств, присваивающих фонду наиболее высокий уровень надежности, подтверждает безопасность вложений.

2 Сбербанк

Крупнейший негосударственный пенсионный фонд страны. Владелец – только Сбербанк, других учредителей и акционеров нет. Это подтверждает надежность – пока жив Сбербанк, жить будет и его НПФ. Следовательно, с пенсионными накоплениями ничего не случится.

Также ведущие рейтинговые агентства оценили НПФ Сбербанка как максимально стабильный и надежный.

Дочерняя компания Сбербанка переняла у «родителя» практически все самое удобное – доступность широкому кругу населения как в финансовом (порог входа всего 1500 рублей), так и территориальном плане (отделения есть в каждом городе), надежность и удобство.

Как правило, доходность НПФ Сбербанка обеспечивает вполне стабильный доход и борьбу с инфляцией. Например, за 2017 год прибавка составила 8,34%. Инвестирует фонд только в надежные ценные бумаги разных отраслей.

Удобно, что НПФ Сбербанка позволяет вернуть социальный налоговый вычет 13% с отчислений. В отзывах можно часто найти положительные комментарии клиентов – в основном, об удобстве и выгоде использования фонда. Из недостатков, которые отмечают клиенты – бюрократия.

С другой стороны, выгода того стоит, да и пенсионные накопления нужно снимать не каждый день.

1 Газфонд

Частично государственный НПФ (главный учредитель – Газпром, более 50% акций которого принадлежат государству), который грамотно позаботится о деньгах будущих пенсионеров. Фонду присвоен наиболее высокий уровень надежности.

Кроме того, он имеет довольно высокую доходность за 2017 год – до 9,91%. Поскольку инвестировать Газфонд старается только в высоколиквидные ценные бумаги из ведущих отраслей экономики, то падения в минус ожидать точно не следует.

Удобно, что есть несколько пенсионных программ на выбор. Условия у них отличаются сроками выплаты, конкретной суммой и так далее. Радует, что можно задать не только сумму отчислений, но и размер желаемой пенсии в месяц. Удобный калькулятор позволяет посчитать платежи за месяц, квартал, год и даже единоразовые.

К сожалению, в некоторых регионах недобросовестные сотрудники могут прибегать к не самым честным способам привлечения клиентов – например, к обходам квартир и упорному убеждению. Судя по отзывам, это слегка подмочило репутацию Газфонда.

Но ведь доходность и выгода от этого не упали, так что фонду можно доверить средства.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Источник: http://markakachestva.ru/rating-of/2374-rejting-nadezhnosti-npf.html

НПФ России по надежности и доходности

Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность. Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. и ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

Об НПФ

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты.

Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ.

И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

По закону все накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

1. Сбербанк.

   Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.

2. Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
3. Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
4. Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
5. САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.
6. ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
7. Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.

Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России. Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян.

НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000.

Все остальные НПФ можно назвать совсем небольшими, их клиентами являются менее 100000 россиян. Но маленькие — не значит низкодоходные.

негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

1. Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).
2. Стройкомплекс.

   Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.

3. Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
4. Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
5. Нефтегарант.

   Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,97%, по итогу 2018 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.

6. Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,55%, по итогу 2018 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.
7. Сбербанк.

   Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,35%, за 2018 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.

8. Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,25%, по итогу 2018 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
9. УГМК-Перспектива.

   Доходность за 1 квартал 2019 года — 9%, по итогу 2018 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.

10. Большой. Доходность за 1 квартал 2019 года — 8,79%, в 2018 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Подводим итоги

Если изучить рейтинги НПФ России, то в целом видно, что доходность в прошедшем 2018 году во всех компаниях была низкой, ниже чем у самого ПФР. Но в текущем году показатели топовых компаний серьезно улучшились.

И что самое интересное — в рейтинге НПФ по доходности присутствуют всего 4 компании, которые входят в ТОП организаций по численности клиентов (НПФ Сбербанк, Открытие, Нефтегарант и Большой). Но мы все равно укажем их доходность на 1 квартал 2019 года: Газфонд — 5,27%, Будущее — 8,72%, САФМАР — 8,51%, ВТБ — 7,49%,

Источник: https://brobank.ru/rating-npf/

НПФ России 2017 года по надежности и доходности: статистика Центробанка России

Выбирая негосударственный пенсионный фонд, которому можно доверить свои пенсионные сбережения, важно понимать, насколько эффективно работают существующие в России НПФ, какую доходность они приносят и насколько они в то же самое время надежны. НПФ России 2017 года по надежности и доходности: статистика Центробанка России и мнение экспертных агентств.

НПФ России 2017 года по доходности

Доходность, которую демонстрирует тот или иной НПФ, важна для клиента по одной простой причине — от этого в том числе зависит размер его будущей пенсии, поскольку преумножение тех денежных средств, которые накапливаются на будущую пенсию, возможно только если НПФ работает эффективно и демонстрирует хорошую доходность. Других источников преумножения денежных средств, полученных от клиентов, у НПФ нет.

Доходность фонда принято оценивать за достаточно долгосрочный период — по крайней мере, за последние пять лет. Если НПФ способен стабильно в течение нескольких лет демонстрировать хорошую доходность, это говорит о том, что фонд действительно работает эффективно, и высокая доходность не является разовой случайностью.

При этом считается, что нормальный уровень доходности примерно равен уровню инфляции за тот же период.

Понятно, что если доходность оказывается меньше, это значит, что реальная величина накоплений снижается, а если доходность значительно выше — это довольно подозрительно и говорит о том, что НПФ занимается рискованными операциями, и за сегодняшними высокими показателями могут стоять завтрашние убытки.

НПФ России 2017 года выглядит следующим образом. По итогам 2016 года первые 20 НПФ по этому рейтингу таковы:

1. Закрытое акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Промагрофонд» — 13,58%.
2. Открытое акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд ГАЗФОНД пенсионные накопления» — 13,16%.
3. Закрытое акционерное общество «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» — 12,92%.
4. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень» — 12,62%.
5. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» — 12,31%.
6. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Первый промышленный альянс» — 12,22%.
7. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест» — 11,95%.
8. Открытое акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «РГС» — 11,77%.
9. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Сургутнефтегаз» — 11,61%.
10. Открытое акционерное общество «Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «АКВИЛОН» — 11,51%.
11. АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» — 11,48%.
12. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Волга-Капитал» — 11,31%.
13. Закрытое акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Наследие» — 11,26%.
14. АО «Негосударственный пенсионный фонд «Магнит» — 10,88%.
15. АО «Негосударственный пенсионный фонд «НЕФТЕГАРАНТ» — 10,80%.
16. АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» — 10,62%.
17. АО «Негосударственный пенсионный фонд Оборонно-промышленного комплекса» — 10,57%.
18. АО Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива» — 10,36%.
19. АО Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд — 10,30%.
20. АО Негосударственный пенсионный фонд «Атомфонд» — 10,18%.

НПФ России 2017 года по надежности

Что касается рейтинга НПФ России 2017 года по надежности, то составлением таких рейтингов занимаются независимые экспертные агентства, одно из которых — агентство RAEX («Эксперт РА»). Выводы данного агентства, кстати, вызывают доверие, поскольку они признаются тем же Центробанком.

Надежность пенсионных фондов зависит в первую очередь от того, как долго они существуют на рынке. Чем дольше существует фонд, тем больше шансов на то, что он успешно выполнит взятые на себя обязательства.

Особенно высокое уважение вызывают НПФ, созданные до 1998 года, поскольку они пережили сразу два серьезных кризиса: того же 1998 года и того, что последовал в 2008 году.

Следовательно, высока вероятность того, что такие НПФ смогут пережить любые сложные времена.

Конечно, методика составления рейтинга надежности агентством RAEX («Эксперт РА») намного сложнее, и помимо возраста фонда учитываются многие другие показатели.

Эксперты ранжируют фонды по определенной шкале, присваивая фондам тот или иной показатель надежности.

Наивысший показатель в 2017 году имеют следующие НПФ (рассортированы они исключительно в алфавитном порядке, рейтинг все они имеют одинаковый):

• Алмазная осень
• Атомгарант
• НПФ БЛАГОСОСТОЯНИЕ
• НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»
• БОЛЬШОЙ
• Владимир
• НПФ ВТБ Пенсионный фонд
• ГАЗФОНД
• НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления
• Нефтегарант
• АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»
• Национальный НПФ
• НПФ «САФМАР»
• НПФ Сбербанка
• АО «НПФ «Сургутнефтегаз».

Источник: https://bankiclub.ru/raznye/rejting-npf-rossii-2017-goda-po-nadezhnosti-i-dohodnosti-statistika-tsentrobanka-rossii/